CTB50成員 | 紐約梅隆銀行中國區總裁許晟:獨辟蹊徑做“服務銀行的銀行”

2019-04-03 10:15:56   內容來源:上海證券報   作者:張驕

ING銀行與北京銀行于3月21日宣布,擬設首家外資控股合資銀行,這意味著我國金融業對外開放又向前邁出一大步。伴隨新一輪金融領域改革的繼續深化,越來越多的外資銀行在對外開放的春風里落地生根。

作為一家1994年就開始扎根中國的金融機構,紐約梅隆銀行在中國金融市場新一輪深層次、立體化的對外開放中獨辟蹊徑,專注于跨境投資服務,要做“服務銀行的銀行”。

“我們敏銳地捕捉到中國市場龐大的發展機遇,結合紐約梅隆銀行明確的戰略定位——為金融機構提供服務,充分發揮自身跨境業務優勢,更好地幫助中國企業‘走出去’和境外企業‘走進來’,與中資銀行展開更深入的合作。”紐約梅隆銀行中國區總裁許晟接受上證報專訪時表示。

專注投資服務優勢業務

不同于傳統商業銀行為企業和個人提供服務,紐約梅隆銀行的利潤并非來自存貸差。也正因如此,其在中國沒有設立零售營業網點,因此,很多人對紐約梅隆這個名字還比較陌生。

然而,對于全球投資者而言,紐約梅隆早已深入人心。它是全球最大的資產托管商和全球領先的資產管理公司,也是全球最大的美元清算銀行之一。截至2018年12月31日,紐約梅隆資產托管規模達33.1萬億美元,位列全球第一;管理資產金額達1.7萬億美元。   早在上世紀90年代初期,紐約梅隆銀行就意識到,中國是一個極具發展潛力的市場,自1994年開始,該行悄然布局中國市場,適時抓住中國金融市場開放先機,全面參與中國金融業的發展。

紐約梅隆銀行獨樹一幟的盈利模式是以資本市場和金融機構為核心展開,其在華業務劃分與全球保持一致,在金融生態和整條價值鏈中選取“投資服務”和“投資管理”兩環。

作為老牌外資銀行,紐約梅隆銀行在跨境投資服務上具備先天優勢,也是其在華拓展的一大利器。一方面,紐約梅隆銀行協助中國企業“走出去”,比如支持中國企業通過美國存托憑證ADR在美股上市;另一方面,作為信托銀行為中資銀行或其客戶在境外發行債券的過程中提供托管服務。

“去年年底,紐約梅隆銀行幫助騰訊音樂通過ADR在美股上市,成為業內非常經典的案例。”許晟表示,在該行跨境投資服務的案例中,分別有基本的清算服務、境外投資的資產托管服務、企業信托服務等。“這很好地表明,紐約梅隆銀行有極為全面的投資服務管理產品,并且能夠在境內外、不同復雜程度的金融服務上給機構和企業提供全方位支持。”

據他介紹,2018年紐約梅隆銀行的總收入為164億美元,其中78%來自收費總額和其他業務收入,達128億美元。“這是中國現代銀行業非常羨慕和渴望的‘大蛋糕’——通過中間業務來賺取收入。”

在新一輪對外開放中快馬加鞭   如今,中國金融市場新一輪對外開放進一步加碼提速,除了政策紅利接踵而至外,跨境投融資的渠道進一步擴大也引起了眾多境外投資者的關注。

2018年富時羅素向A股拋出橄欖枝;未來MSCI分三步將A股的納入因子比重提升至20%;今年4月起中國債券將被納入彭博巴克萊債券指數。中國資本市場正吸引著更多國際資本涌入,對外資銀行而言亦是一次歷史機遇。

“擺在我們面前的是實實在在的發展機會,我們的短期要求就是讓境外投資者更順利地進入中國。”許晟表示,無論是中國資本市場走向國際化,還是滬倫通、滬深港通的推進,客觀上刺激了人民幣國際化的需求,衍生出與紐約梅隆銀行關聯度極高的業務需求。如何能借此東風擴大市場份額,是紐約梅隆銀行目前迫切需要思考的問題。


許晟透露,紐約梅隆銀行已為眾多在境外發債的中資銀行提供美元清算服務。從長期目標來看,主權投資者是該行重點關注的服務對象,他們對外投資的需求非常龐大。“QDII額度還有很大的擴容空間。”許晟表示,紐約梅隆銀行將在這一領域著重發力,日后在華發展勢必快馬加鞭。

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